Что такое AML и как можно обезопасить себя от блокировки?
Опубликовано: 02.11.2023
AML-проверка криптовалют расшифровывается как Anti-Money Laundering и предусматривает набор мер, которые предпринимаются финансовыми и другими участниками рынка, чтобы выявить и пресечь передачу средств, полученных от преступной деятельности. Обычные пользователи могут даже не предполагать, что активы, пришедшие из обменника или от другого участника, могут иметь «темное» происхождение. А это, в свою очередь, может привести к блокировке на криптобирже или другом сервисе.
AML Compliance – это политика, нацеленная на поиск подобных операций. Если вы хотите снизить риски, то необходимо знать историю происхождения крипты на вашем кошельке. Кроме того, нужно учитывать показатель риска, который определяется для каждого контрагента.
Принципы AML: что это?
В мире существует межправительственная организация FATF, которая отвечает за борьбу с отмыванием денег. Для криптокомпаний действует отдельный документ «Travel Rule». По сути, все рекомендации AML & KYC сводятся к двум ключевым принципам:
- KYC – процедура, известная под названием «Знай своего клиента». Она предполагает, что перед оказанием услуг, криптобиржа или обменник обязаны определить личность клиента, который работает через их платформу.
- KYT – «Знай свою транзакцию». В этом случае компании должны понимать, каким образом на кошельке появились средства. Это позволяет убедиться, что криптовалюта не участвовала в нелегальной деятельности.
Выбирая для себя любые инструменты криптобиржи, включая депозиты, займ криптовалюты и прочее, вам предстоит предварительно пройти верификацию личности. Всем пользователям рекомендуется проверять своих контрагентов и получаемые транзакции, чтобы точно знать, что они не имеют ничего общего с преступными операциями. Для этого вы можете проводить АМЛ-проверку на криптобиржах, например, на WhiteBIT, или на отдельных сервисах – Btrace, AML bot, GetBlock.
Способы обезопасить себя от блокировки счета
Вы можете воспользоваться несколькими советами, которые помогут вам работать в соответствии с правилами KYC/AML:
- Регистрируйтесь только на надежных площадках.
Оптимальный вариант – криптобиржи, которые уже заслужили доверие пользователей. Важно, что они следовали строгим принципам AML и KYC. Это обезопасит ваши средства.
- Уточняйте, какие данные нужно для подтверждения личности на платформе.
Изучите инструкцию и следуйте ей, предоставляя исключительно достоверные данные. Если ваша личная информация изменилась со временем, сообщайте об этом бирже.
- Учитывайте лимиты на транзакции.
Заранее ознакомьтесь с тем, какие ограничения действуют по размеру сумм и количеству операций в день.
- Не участвуйте в сомнительных сделках.
Перед выполнением операции узнайте больше об отправителе и получателе средств.
- Сообщайте о подозрительной активности.
Если вы заметили подобное в своих транзакциях или на криптобирже в целом, свяжитесь с администрацией торговой площадки.
- Отслеживайте новости и обновления.
Криптоиндустрия постоянно развивается, поэтому и правила биржи, включая AML и KYC, могут меняться и дополняться. Чтобы избежать блокировки, важно быть в курсе подобных перемен.